เพราะ... เราคือนักวางแผนการเงินและการประกันชีวิต
สืบเนื่องมาจากการที่ผลิตภัณฑ์ทางการเงินต่างๆ มีความซับซ้อนมากขึ้นและมีการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว ทำให้มีอาชีพหนึ่งที่ได้รับความสนใจเพิ่มขึ้น คงมีหลายคนที่เริ่มได้ยินถึงการทำงานด้านให้คำปรึกษาทางการเงินหรืออาชีพ “ที่ปรึกษาทางการเงินและการประกันชีวิต” มากขึ้น โดยเฉพาะในกลุ่มธุรกิจประกันชีวิต ซึ่งการเป็นที่ปรึกษาทางการเงินและการประกันชีวิต ก็คือรูปแบบการนำเสนอข้อมูลการเงินการลงทุนและการประกัน โดยจะเป็นการแนะนำและวางแผนแบบองค์รวมครบวงจร
- คุ้มครองความมั่งคั่งและเพิ่มพูนความมั่นคง ด้วยการลดความเสี่ยงในทุกช่วงของชีวิต
- วางแผนส่งมอบมรดก โดยสามารถทำผ่านระบบการประกันชีวิตโดยไม่ต้องเสียภาษีมรดก
- วางแผนล่วงหน้าในการเตรียมเงินเพื่อเกษียณสุขในระยะยาว
- มีทั้งการแนะนำการลงทุนในหุ้น หุ้นกู้, กองทุนรวม ดูและและช่วยแนะนำเรื่องการจัดพอร์ทการลงทุนและติดตามดูแล
- ให้ความรู้เรื่องการภาษีเงินได้ต่างๆ และวางแผนประหยัดภาษีอย่างถูกต้อง
ซึ่งผู้ที่จะทำการวางแผนการเงินการลงทุนและการประกันชีวิตให้เราได้นั้น ควรให้คำปรึกษา "ทุกด้าน" ที่เกี่ยวกับการเงินเป็น ทั้งการทำงบดุล-งบกระแสเงินสดเพื่อบริหารรายรับรายจ่าย, การบริหารจัดการสินเชื่อ, การวางแผนทำประกันภัย-ประกันชีวิต, การวางแผนการลงทุน, การวางแผนเกษียณ, การวางแผนภาษี และการวางแผนมรดกหรือส่งมอบทรัพย์สิน และควรมีความเข้าใจในผลิตภัณฑ์ต่างๆ ที่หลากหลาย เช่น กองทุนรวม แบบประกัน ภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา เงินบำเหน็จบำนาญ LTF/RMF ฯลฯ
หากต้องการติดต่อใครมาวางแผนให้เรา จึงควรต้องตรวจสอบคุณวุฒิรวมทั้งใบอนุญาตต่างๆ ให้ถูกต้องก่อนนะคะ เพื่อความมั่นใจว่าข้อมูลที่ได้รับจะมีความน่าเชื่อถือและถูกต้อง
ตัวอย่างคุณวุฒิ/ใบอนุญาตที่เกี่ยวข้อง
- CFP คุณวุฒินักวางแผนการเงิน
- AFPT คุณวุฒิที่ปรึกษาทางการเงิน
- IC License ใบอนุญาตผู้แนะนำการลงทุนด้านหลักทรัพย์
- IP License ใบอนุญาตผู้วางแผนการลงทุน
- ใบอนุญาตตัวแทน/นายหน้าประกันวินาศภัย
- ใบอนุญาตตัวแทน/นายหน้าประกันชีวิต
=====================
สอบถามเบี้ยอายุเฉพาะคุณได้ที่ ณภัชชา พงศ์วัฒนกิจกุล ตัวแทนประกันชีวิตตำแหน่งผู้จัดการ คุณวุฒิ MDRT
ให้วางแผนดอทคอมดูแลเรื่องประกันให้คุณสิคะ เรามีบริการหลังการขายตลอดอายุสัญญาค่ะ
ฟรี…บริการออกแบบประกันของคุณความความต้องการ เพียงแจ้งชื่อ อายุ เพศ แบบประกัน สามารถกำหนดเบี้ยที่จะจ่ายและเงินที่จะรับแต่ละปี ส่งมาที่
แอดไลน์ : 0849290088 หรือคลิก https://line.me/ti/p/S4ZgdTCQoS
เขียนโดย ณภัชชา พงศ์วัฒนกิจกุล ที่ปรึกษาการเงิน AFPT™
หากใครมีข้อสงสัย ต้องการสอบถามหรือปรึกษาเพิ่มเติม
ติดต่อ และ ติดตามอัพเดตเรื่องน่ารู้ทางการเงินกับพี่แผน ได้ทาง
วางแผน.com (wangpaan.com)
Line: @Wangpaan
Facebook: Wangpaan
Youtube: Wangpaan
อย่าลืมกด Like, Follow และ Subscript จะได้ไม่พลาดข่าวสารสำคัญจากพี่แผนนะครับ
